Banka hesabı başkasına kullandırıldığında dolandırıcılık olaylarına aracılık edildiğinde ağır cezalar uygulanabilmektedir. Bu durumda, hesap sahibi her işlem için 3 yıldan 10 yıla kadar hapis cezası alabilir. Dolandırıcılar, paravan banka hesapları kullanarak küçük miktarlarda para vererek büyük miktarlarda para transferi yapmakta ve ardından ortadan kaybolmaktadır. Bu durumda, genellikle kullanılan hesap sahipleri cezalandırılmaktadır.
Tüketici Konfederasyonu (TÜKONFED) Bankacılık Komisyonu Başkanı Hüseyin Ölmez, banka hesaplarının başkasına kullandırılmasının sakıncalarını açıklamıştır. Bu durumda, finansal tüketiciler yasal sorumluluklarla karşı karşıya kalabilirler. Özellikle hesabı kiralayan kişiler, parayı çekerek ya da kripto para alarak izlerini kaybettirebilir. Şu anda suça karışan ancak kimlikleri tespit edilemeyen birçok hesap bulunmaktadır.
Hüseyin Ölmez’in uyarısına göre, hesaplarını başkalarına kullandırmamanın önemli olduğu vurgulanmıştır. Bir miktar para almak yerine ağır cezalarla karşı karşıya kalmak istemeyenlerin bu konuda dikkatli olmaları gerekmektedir. Ayrıca, bankaların ve telefon şirketlerinin dolandırıcılık olaylarında yeterli bilgi vermediği belirtilmiş ve bu durumun ağır bir hizmet kusuru olduğu dile getirilmiştir.
BDDK’nın şüpheli işlemler konusunda bankaları uyarması ve kişisel bilgileri olmayan hesapların kapatılması önerisi de sunulmuştur. Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek’in öğrencilerin banka hesaplarının kara para aklamak veya terörü finanse etmek amacıyla kullanılmaması konusunda uyarıda bulunduğu belirtilmiştir. Bu nedenle, herkesin banka hesaplarını dikkatli kullanması ve başkalarına kullandırmaması önemlidir.
